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优博平台官网:为了应对数字人民币诈骗风险的新问题

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“为了应对数字人民币诈骗风险的新问题,商业银行和支付机构需要升级前端账户识别与验证、商户信息尽职调查和交易终端安全认证,然后完善对异常资金交易的监控,特别是对于非正常的数字人民币交易。实时筛查规则和预警模型,加强账户和商户管理等技术手段多管齐下,准确感知,动态防御,阻断可疑交易,切断问题资金环节。”协会反欺诈学科讲师魏伟建议商业银行和支付机构应重点关注以下几点:

1. 关注与数字人民币相关的异常资金链和上下游账户,加强数字人民币钱包KYC可疑风险交易检测和充值兑换功能,关注并完善共建app的安全认证,防范和识别账户钱包被盗使用、转账支付、提现充值、复制被盗等风险,加强业务环节捕捉时机特征、实时分析和实时预警。

2. 进一步加强对可疑资金交易的监控,针对数字人民币异常签名、卡绑定、充值等洗钱案件中涉及的资金异常流动以及异常交易特征,构建智能实时、准实时检测系统。从而有效提高准确识别风险的能力。

3.全面调查识别数字人民币相关交易及关联交易对手基金账户,及时切断交易资金支付环节,针对数字货币交易频率高、多账户、去中心化交易的特点,可以引入知识图技术进行溯源分析和关联对串联案例进行分析,进一步探究所涉及的团伙。


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